こんにちは。ちょりーなです。
最近なにかと話題のWealthNaviを試したことがあるので
その体験を記事にしてみました。
※現在はWealthNaviは利用していません。
WealthNaviとは？
ロボアドバイザーのサービスです。
投資の判断を自動でしてくれるので利用者はコツコツ積み立てるだけで、自分年金が作れるサービスとのことです。
最近ではＮＩＳＡに対応できたり、この会社が上場して話題になっています。
ご存知の方も多いのではないしょうか。
またこの記事を読む方にも利用している人がいらっしゃるかもしれませんね。
ハピタスから申し込む
私の場合、
2020年の初夏・6月ですが、ハピタスからWealthNaviを利用して、
口座を作りました。案件があるかはタイミングなのでしょうか。
たまたまポイントが得られる時期でした。
たしかポイント獲得条件に
「入金30万円以上」
「3ヵ月以上積み立てること」
というものがあったと思います。
WealthNaviに申し込む
スマホから口座開設をして、すぐに口座が作れらた記憶があります。
投資開始の前に、「無料診断」から、
自分のリスク許容度や年齢といった情報、経験、投資スタイルなどから、
リスクレベルが選択できます。
私の場合はリスク５でした。株式の割合が一番高いタイプです。
実際私の年齢と資産ではリスクを取らないと資産形成は難しいと思っています。
ここは個々人で考え方が違うと思います。
運用結果報告
そして5か月ほどたったころ、解約しました。
その取引履歴がこちらです。
出金額485,144円（運用益＋35000円ほど 分配金2000円弱 手数料2000円弱）
チャートでも見ていきます。
最初の入金は30万ちょうどでした。
30000円ずつ積立を行い、＋15万円入金。
11月末に解約しています。
米国選挙の乱高下がありましたが、
全体的株高で推移したので結果としてプラスで運用を終えられました。
総評
運用自体は単純にETFを積み立てるだけ、という感じなので
「どこがAIなの？」という感想です。
自動で積立なら、買う日を決めて自分でETFを買ったほうがいいのではないかなと思います。
分配金が入ってきますが、手数料と相殺されており、分配金を再投資するようなことは期待ができなそうかなと思います。複利をちゃんと利用して資産形成するならWealthNaviはいまいちなのではないか、という感じです。
ただ、海外ETFを買ったことがない人や、分散投資投資未経験の方が少額から体験するにはいいサービスかなと思います。
WealthNaviは手数料が高い？
話題になっているだけあって、YouTube上でも注目されているようです。
私のおすすめ動画を記載します。賛否両方です。
WealthNaviを試そうか悩んでいる方は参考にしてみてください。
＜投資塾さん＞
No.1ロボアドバイザー【ウェルスナビ】に投資価値はある？
＜高橋ダンさん＞
【騙されるな】ロボアドバイザー投資をお勧めしない３つの理由！
以上です。
WealthNaviを利用しようか悩んでいるかた、実際に運用されている方の考えの参考になれば幸いです。
たった6ヶ月の運用なので、まだ私が気づいていないWealthNaviの魅力など、いろいろな意見をいただければ嬉しいです。
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