iDeCoの成績報告　2021年2月末時点

ちょりーな — Mon, 01 Mar 2021 19:14:09 +0000

こんばんは。　毎月iDeCo報告を書いていこうとおもいます。

先月末での状況がこちら

そして今月末時点がこちらです

積立する拠出金額は23000円のままです。

含み益が
170,144円　→　223,237円

無事に増えていってます。

分配割合も変更していません。

2月最終日に下落があったので、
前日から-3万円減ってしまいましたが、

相場としては順調ですね。

利上げの話もあるなか、
下落していきそうな債券に
多めに新規買いを入れ続けていく予定です。

金利はこれから上がっていくだろうとの見立てでは、
債券価格は安くなってしまいますが、
安いうちに仕込めれば長期ではプラスだろうとも思うので。

株式と不動産割合が多すぎる点については、
この債券を多めに買っていって、20%近くなった段階で
リバランスを考えてみます。
しばらくは様子見です。

また1月からつみたてNISAを開始したので、
来月末くらいから記事にしようと思います。

ご覧頂きありがとうございました。

iDeCoの成績報告　2021年1月末時点

ちょりーな — Sat, 06 Feb 2021 17:16:00 +0000

こんにちは。

オプションの記事も書いていますが、
以前から書いておこうと思っていたiDeCoについての記事です。

前提として、私は企業年金のないサラリーマンで、
月23000円を拠出してます。

利用しているのはSBI証券のiDeCoです。

転職する前の会社では月7000円くらいで
加入をして、
月に23000円拠出し始めたのは5年前です。

移管したり、月額を変えたりして実際の拠出金合計はよくわからなくなってますｗ

23000円の分散割合ですが、

2020年12月まではこの割合でした。

これを、この1月から下の画像の割合に変更しました。

１月からこのように比率を変えることにしています。

特に比率をあげたのが３つ。

一つは海外債券です。
株式のほうがパフォーマンスいいので全然組み入れていませんでしたが、
やはりこちらも積み立てていこうと思いました。

もうひとつは「セレブライフ２０５５」
信託報酬はやや高めですが、
債券とコモディティによく分散されていると思い組み入れてみました。（推奨しているわけではありません。）

注意点は解約時にも手数料がかかる点です。

もうひとつはジェイリバイブです。
日本の中小企業で割安な銘柄に投資できます。
アクティブファンドなので信託報酬高いのですが、パフォーマンスいいので積み立てることにしました。
もともとひふみを買っていたし、信託報酬が高くても強ければいいです。

アクティブ投信も、これらの動画をみてあながち悪くないのかなと思えたので、おすすめです。

＜投資塾さんの動画＞

以上です。

頻繁には分散配分は変えない予定ですが、
REITの割合が高すぎる気もするので、債券に預け替えするかもしれません。