この記事を見にきていただいてありがとうございます。

私は2015年4月から会社の制度でiDeCoを開始し、

転職した現在もiDeCoを続けています。

いまの勤務先は退職金・年金はないので、
満額の23000円で毎月拠出しています。

私の考えでは、

オプション取引でレバレッジを使って資金を増やし、

その利益で、ほかの金融商品を積み立てていこうと考えています。

先月末での状況がこちら↓

iDeCoの成績報告 2021年5月末時点

こんにちは。この記事を見にきていただいてありがとうございます。私は2015年4月から会社の制度でiDeCoを開始し、転職した現在もiDeCoを続けています。いまの勤務先は退職金・年金はないので、満額の23000円で毎月拠出しています。私の考ReadMore...

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2021.06.02

iDeCoの最初の記事です。↓
ジェイリバイブとセレブライフ２０５５はこの月からです。
あえてアクティブ投信を組み入れる理由は、この記事に記載しました。

iDeCoの成績報告　2021年1月末時点

こんにちは。 オプションの記事も書いていますが、 以前から書いておこうと思っていたiDeCoについての記事です。 前提として、私は企業年金のないサラリーマンで、 月23000円を拠出してます。 利用しているのはSBI証ReadMore…

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2021.02.07

では今月のiDeCo成績報告を書いていこうとおもいます。

iDeCo資産状況

評価額が200万超えました！めでたい！

商品別成績

商品別損益です

積み立て割合

新規で積み立てている割合は一月の記事のままです。

まとめ

全体としてプラスになったまま維持できてます。

日本株はやや下がりましたが、資産としては大きく変わらず、

積み立て方針も変えず。ということで続けていきます。

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私は2015年4月から会社の制度でiDeCoを開始したのですが、

転職したり、運営管理金融機関を変更したりで

総額が分からなくなっています。

いまの勤務先は退職金・年金はないので
満額の23000円で毎月拠出しています。

私の考えでは、

オプション取引でレバレッジを使って資金を増やし、

その利益で、ほかの金融商品を積み立てていこうと考えています。

先月末での状況がこちら↓

iDeCoの成績報告　2021年2月末時点

こんばんは。　毎月iDeCo報告を書いていこうとおもいます。先月末での状況がこちらそして今月末時点がこちらです積立する拠出金額は23000円のままです。含み益が170,144円　→　223,237円無事に増えていってます。分配割合も変更してReadMore...

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2021.03.02

iDeCoの最初の記事です。
ジェイリバイブとセレブライフ２０５５はこの月からです。
あえてアクティブ投信を組み入れる理由は、この記事に記載しました。

iDeCoの成績報告　2021年1月末時点

こんにちは。 オプションの記事も書いていますが、 以前から書いておこうと思っていたiDeCoについての記事です。 前提として、私は企業年金のないサラリーマンで、 月23000円を拠出してます。 利用しているのはSBI証ReadMore…

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2021.02.07

では今月のiDeCo成績報告を書いていこうとおもいます。

iDeCo資産状況

前月比で+7万円ほどになってます。

トータル+31万円。　20%超の含み益です。

商品別成績

商品別損益です

積み立て割合

新規で積み立てている割合はこちら。
一月の記事のままです

まとめ

全体としてプラスになっていて、

ポストコロナに向けて回復を感じます。

商品別にみると、

ゴールドの下落があり、戻ってきませんね。

債券は金利上昇で下落しているはずですが、

買っていた時期がよかったのが、プラスになってます。

今後ですが、

資産バランスはそこまでいじる必要はないかと感じていますが、
ひふみとＮＹダウは売却してみてもいいかもしれません。

まだ様子見する予定です。

ニッセイ外国株式インデックスとNYダウインデックス

先進国株式・外国株式について、

私が組み入れている2商品の概要をメモ代わりに書きます。

参考記事

ニッセイ基礎研究所 3/5ﾚﾎﾟｰﾄ
米国株式インデックス投資、どれを選べば良いのか－Ｓ＆Ｐ500 vs ダウ平均 vs ナスダック100

ニッセイ外国株式インデックスファンド

信託報酬 (税込)/年　0.1023%

この投信では日本を除く先進国の株式で構成されています。

この投信のマザーファンドはMSCIコクサイファンドです。

テスラも入ってます。

先進国といいながら、7割アメリカです。

GAFAMに投資してるような気分です。

大和－ｉＦｒｅｅ　ＮＹダウ・インデックス

信託報酬 (税込)/年　0.2475%

ダウ平均は、主要30銘柄の株価の平均（時価総額ではなく）です。

当然米国のみ１００％です。

（全然関係ないのですが、こないだ香港の友人をやりとりしてて、

米国を「美国」、米国株を「美株」と呼ぶことを
教わりました。）

ダウ平均の特徴は、金融や資本財・サービスの割合が高く、
ボーイング、キャタピラーなどが入っています。

ダウは最近また最高値を更新していたり、アツイです。

ダウを入れた理由は、単純で、
つみたてNISAでS&P500とNASDAQ100を買っているから
という理由です。

どうしても米国株に投資する以上、
銘柄の重複はでてしまうので
あまり深く考えてはいません。申し訳ありません。

ちなみにセレブライフ2055でも、

「シュワブU.S.ラージキャップETF」を3.7%
「バンガード・FTSE・ヨーロッパETF」を1.3%

組み入れており、
結果としていろいろかぶっています。

私の考えでは、セレブライフ２０５５はコモディティと新興国債券に
iDeCo枠で投資できるのはいいかなと思っての組み入れです。

今後も成績報告＋ファンドの小ネタをはさんでいこうかなと思ってます。

参考にして情報が少しでもあればうれしいです。

お読みいただきありがとうございました！

The post iDeCoの成績報告　2021年3月末時点（ニッセイ外国株式、ＮＹダウインデックス） first appeared on じゃぱせっと。夢の資産形成.

オプションの記事も書いていますが、
以前から書いておこうと思っていたiDeCoについての記事です。

前提として、私は企業年金のないサラリーマンで、
月23000円を拠出してます。

利用しているのはSBI証券のiDeCoです。

転職する前の会社では月7000円くらいで
加入をして、
月に23000円拠出し始めたのは5年前です。

移管したり、月額を変えたりして実際の拠出金合計はよくわからなくなってますｗ

23000円の分散割合ですが、

2020年12月まではこの割合でした。

これを、この1月から下の画像の割合に変更しました。

１月からこのように比率を変えることにしています。

特に比率をあげたのが３つ。

一つは海外債券です。
株式のほうがパフォーマンスいいので全然組み入れていませんでしたが、
やはりこちらも積み立てていこうと思いました。

もうひとつは「セレブライフ２０５５」
信託報酬はやや高めですが、
債券とコモディティによく分散されていると思い組み入れてみました。（推奨しているわけではありません。）

注意点は解約時にも手数料がかかる点です。

もうひとつはジェイリバイブです。
日本の中小企業で割安な銘柄に投資できます。
アクティブファンドなので信託報酬高いのですが、パフォーマンスいいので積み立てることにしました。
もともとひふみを買っていたし、信託報酬が高くても強ければいいです。

アクティブ投信も、これらの動画をみてあながち悪くないのかなと思えたので、おすすめです。

＜投資塾さんの動画＞

以上です。

頻繁には分散配分は変えない予定ですが、
REITの割合が高すぎる気もするので、債券に預け替えするかもしれません。

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